Blockchain ve kripto, finansal suçları izlemek için bir nimet olabilir

featured
service
Paylaş

Bu Yazıyı Paylaş

veya linki kopyala

Dünyanın dört bir yanındaki hükümetler ayrıca kripto piyasası ve onun düzenlenebileceği çeşitli yollar hakkında daha fazla bilgi sahibi oldular.

Artan benimsenme oranına ve ana akım finans devlerinin katılımına rağmen, karşıt görüşlüler kriptoyu zalimler ve suçlular için bir araç olarak göstermeye devam ediyor. Birkaç kripto platformu ve merkezi olmayan finans (DeFi) protokolü, çeşitli kod güvenlik açıkları veya merkezileştirme sorunları nedeniyle yıllar içinde tehlikeye girdi. Ancak parayı çalmak işin en kolay kısmıyken, o parayı alıp nakde çevirmek neredeyse imkansız.

Bunun temel nedeni, çoğu kripto işleminin kalıcı bir iz görevi gören halka açık bir deftere kaydedilmesi ve bilgisayar korsanının kökenlerini gizlemek için çeşitli madeni para karıştırma hizmetleri kullansa bile, güçlü işlem izleme araçlarının sonunda bu tür yasadışı izleri tespit edebilmesidir.

Madeni para karıştırma hizmetleri bile, yasa dışı olarak ilişkilendirilen veya işaretlenen işlemleri engellemeye başladı.

Chainalysis ve Elliptic gibi kripto adli tıp firmaları, titiz bir çalışma yoluyla, kripto para biriminin finansal suçlar ve yasa dışı faaliyetleri maskelemek için ideal bir araç sağladığı fikrini daha da çürüttü.

Chainalysis tarafından yakın zamanda yayınlanan bir rapor, 2021’de yasa dışı faaliyetlerle ilişkili kripto işlemlerinin yüzdesinin yalnızca %0,15 olduğunu gösteriyor.

Kripto para birimleri, kripto piyasasının birkaç yıl önce bir internet balonundan bugün güvenilir bir yatırım seçeneğine dönüşmesiyle birlikte, son birkaç yılda daha yaygın hale geldi.

Kripto borsası CEX.IO’nun baş teknoloji sorumlusu Dmytro Volkov, Cointelegraph’a kripto kavramının öncelikle suçlular tarafından kullanılmasının neden modası geçmiş olduğunu söyledi:

“Kriptoların ağırlıklı olarak suçlular tarafından kullanıldığı yanılgısının kökleri muhtemelen İpek Yolu günlerine kadar uzanıyor. Gerçek şu ki, blok zincirinin değişmez yönü, işlemleri gizlemeyi çok zorlaştırıyor. Blok zinciri defteri halka açık olan Bitcoin söz konusu olduğunda, yetkin bir analiz ekibiyle yapılacak ciddi bir takas, hasar meydana gelmeden önce bilgisayar korsanlarını ve aklayıcıları kolayca izleyebilir ve engelleyebilir.”

“Güvenlik ekibi proaktif kaldığı ve blok zinciri teknolojisindeki eğrinin önünde kaldığı sürece, müşterilerimizi korumaya devam edebiliriz. Bu endüstri büyümeye devam ettikçe, esas olarak suçlular tarafından kullanılan bu kripto efsanesinin kaybolacağına inanıyorum.”

Volkov, “siber suçlular ve kripto para ekosistemlerinin güvenlik ekipleri arasında devam eden bir silahlanma yarışı” olduğunu, çünkü hiçbir işe yaramayanların hala yasadışı faaliyetleri kolaylaştırmak için araçlar bulmaya çalıştığını kaydetti. Ancak Volkov, “Bu, dijital varlık endüstrisine özel değil” dedi.

Bir “kağıt” izi

Suçluların olaydan yıllar sonra çalınan kripto paraları aklamaya çalıştıklarının tespit edildiği birkaç durum oldu, en son örnek Bitfinex’tir.

Kolluk kuvvetleri, bugünün değerinde yaklaşık 4 milyar dolar olduğu tahmin edilen çalınan Bitcoin’i (BTC) takip edebildi ve sonunda etkileyici Heather Morgan ve bir siber güvenlik uzmanı olan kocası Ilya Lichtenstein’ı tutukladı.

İlişkili: Bitfinex Bitcoin milyarlarını anlamak

Bir Bitcoin ATM sağlayıcısı olan Coinsource’un başkan yardımcısı Derek Muhney, Cointelegraph’a şunları söyledi:

“2016 Bitfinex hackinin sonucuna bakın. İlgili kişiler, çeşitli metodik aklama teknikleri kullanarak yaklaşık 4,5 milyar dolarlık kripto para birimini aklamaya çalıştı. Yine de, kolluk kuvvetleri blok zinciri aracılığıyla parayı takip edebildi, failleri tespit edebildi ve çalınan paranın önemli bir bölümünü geri alabildi. Bunun gibi vakalar, suçluların kriptodan yararlanmaya çalışabileceklerini ancak başarılı olamayacaklarını kanıtlıyor. Kripto insanlar için yaratıldı ve iyi adamlar için olmaya devam edecek.”

Dışarıdan bakıldığında, suç faaliyetleri için kripto para kullanmak ideal görünebilir. Çevrimiçi işlemler, fiziksel olarak uzak mesafelere fiziksel olarak taşımak zorunda kalmadan hızlı bir şekilde yapılabilir. Ancak kripto dünyasındakiler, kolluk kuvvetlerinin kayıtları tutmasına ve gerektiğinde müşterilerin kimliğini doğrulamasına izin veren sağlam protokoller olduğunu biliyor.

Kripto borsaları kilit rol oynuyor

Kripto borsaları, kriptonun itibari paraya geçişi için etkin bir rampa görevi gördüklerinden, çalınan fonların belirlenmesinde ve bloke edilmesinde veya dondurulmasında önemli bir rol oynar.

Son zamanlarda Binance, Ronin köprü hackiyle ilişkili 6 milyon dolarlık çalıntı fonu engelledi. Kripto borsası, bilgisayar korsanının küçük gruplar halinde 86 hesap aracılığıyla toplam 600 milyon dolardan 5,8 milyon dolarını nakde çevirmeye çalıştığını ortaya çıkardı.

Yoğun Müşterini Tanı (KYC) politikalarına sahip merkezi borsalar aracılığıyla para aklamak zorlaştıkça, bilgisayar korsanları hareketlerini anonimleştirme umuduyla merkezi olmayan borsalara (DEX) yöneldi.

Bununla birlikte, çoğu zaman, bu bilgisayar korsanları, çalınan kriptolarını, bir kez işaretlendiğinde ihraççı tarafından kolayca dondurulabilen sabit paralara dönüştürür. Böylece DEX platformları üzerinden para aklamak da giderek zorlaştı.

Binance küresel istihbarat ve soruşturmalardan sorumlu başkan yardımcısı Tigran Gambaryan, Cointelegraph’a, suçluların kara para aklamak için kripto kullanmaya devam edecek olsa da borsaların onlara karşı ilk savunma hattı olduğunu söyledi:

“Suçlular hangi biçimde olursa olsun kara para aklayacaklar. Kripto para söz konusu olduğunda, borsalar ilk savunma hattıdır ve buna hazırlıklı olunmalıdır. Borsaların yapması gereken, şüpheli işlemleri durdurmak ve belirlemek için doğru uzmanlığa ve gerekli araçlara sahip yeterli sayıda kişiye sahip olmaktır. Uygun KYC ve işlem izleme araçları çok önemlidir.”

Binance, fidye yazılımı saldırıları yoluyla alınan 500 milyon dolarlık dijital varlıkları aklayan bir siber suç çetesinin çökertilmesine de yardımcı oldu. Borsa ayrıca fidye yazılımı riskleriyle mücadele etmek için yerel yönetimler ve kolluk kuvvetleriyle birlikte çalıştı.

Büyük Amerikan kripto borsası Gemini, analitik araçların “blok zincirinin şeffaflığıyla birleştiğini, Gemini’nin teklifler sunmasını sağladığını söyledi. […] kripto para ekosistemine olan güveni daha da artırırken, dijital varlıkları uyumlu bir şekilde

Fiat para birimleri yasa dışı faaliyetlere karşı daha savunmasız

Kripto anlatısını bir suç aracı olarak yayan en büyük muhaliflerden bazıları, kendileri kötü mali eylemlerden masum olmayan geleneksel bankacılar.

Hükümetlerin Kara Para Aklamayı Önleme (AML) önlemleri de dahil olmak üzere katı bankacılık düzenlemelerine milyarlarca dolar akıtmasına rağmen, büyük bankacılık kurumları 2000 yılından bu yana içeriden öğrenenlerin ticareti ve AML eksiklikleri dahil ancak bunlarla sınırlı olmamak üzere çeşitli davranış ihlalleri için 300 milyar doların üzerinde para cezası ödedi. .

Blockchain ve kripto, finansal suçları izlemek için bir nimet olabilir

Yalnızca 2021’de, yaklaşık yedi banka, dahili yasadışı faaliyetleri büyük AML uyum kusurlarına göz ardı etmek için toplu olarak 1.933 milyar dolar ödedi.

Kriptoya karşı yayılan şey ile endüstrinin gerçekliği arasındaki büyük fark, ademi merkeziyetçilik ihtiyacını vurguluyor. Güvenlik önlemlerine bakılmaksızın büyük geleneksel finans kurumları, suçluların kripto para birimleri kullanarak yönetmesinden daha fazla para aklanmasına yardımcı oldu.

0
mutlu
Mutlu
0
_zg_n
Üzgün
0
sinirli
Sinirli
0
_a_rm_
Şaşırmış
0
vir_sl_
Virüslü
Blockchain ve kripto, finansal suçları izlemek için bir nimet olabilir

Tamamen Ücretsiz Olarak Bültenimize Abone Olabilirsin

Yeni haberlerden haberdar olmak için fırsatı kaçırma ve ücretsiz e-posta aboneliğini hemen başlat.

E-posta hesabınız yayımlanmayacak.

Giriş Yap

Giriş Yap

Son Dakika Haberler ayrıcalıklarından yararlanmak için hemen giriş yapın veya hesap oluşturun, üstelik tamamen ücretsiz!

Bizi Takip Edin